近日，中国人民银行南昌中心支行披露的行政处罚信息公示表(南银罚字〔2022〕11号)显示，江西银行股份有限公司因11项违法行为被警告，并处罚款人民币324.5万元。
具体来看，江西银行涉及的违法行为：未按要求使用格式条款；未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务相关的重要内容；漏报投诉数据；未按规定向人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料；未按规定收缴假币；相关人员判断和挑剔假币专业能力不足；对外付出残缺、污损人民币；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。
与此同时，时任江西银行副行长陈某因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易，被处罚款7万元。另外还有7位相关责任人被处罚款。
招商银行武汉分行被罚285万元
近日，中国银保监会湖北监管局官网更新的处罚公告显示，因贷款资金被挪用等9项违规，招商银行武汉分行被罚285万元。
具体违法违规行为包括：违规审批用于固定资产投资项目的流动资金贷款；贷款受托支付不及时；贷前调查不尽职形成风险；违规发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款；贷后管理不尽职，贷款资金被挪用；信贷资产非真实洁净转让；理财资金违规变相用于置换土地出让金；国内信用证项下福费廷转卖业务逆时序操作；违规通过保理业务向房地产项目提供融资。
因贷后管理不尽职等
华夏银行武汉分行被罚270万元
同日，湖北银保监局披露的鄂银保监罚决字〔2022〕25号行政处罚信息公开表显示，华夏银行股份有限公司武汉分行因8项违法违规事实，被罚270万元。具体的违法行为包括：贷后管理不尽职，个人经营贷被挪用于归还商用房贷款；贷款管理不审慎，流动资金贷款用于固定资产项目建设；贷后管理不尽职，信贷资金回流借款人及关联企业本行账户后被挪用；对贷款用途审查不尽职，信贷资金未按约定用途使用；信贷资金挪作银行承兑汇票保证金；向不具备贷款主体资格的借款人发放贷款掩盖风险；违规宣传理财及代销保险产品；服务收费管理不规范。
贷款业务仍为处罚“重灾区”
从近日披露的行政处罚信息来看，信贷业务仍为处罚“重灾区”。8月15日，厦门国际银行股份有限公司上海分行收到大额罚单。上海监管局指出，该分行此前因通过同业业务实现本行信贷资产非真实性转移；部分同业业务风险审查和资金投向合规性审查不审慎；部分同业业务管理不到位的问题，遭处罚90万元。
8月15日，哈尔滨银行股份有限公司道外支行因贷款制度执行不到位，违法发放贷款的违法违规事实，黑龙江银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对其罚款40万元。另外，黑银保监罚决字〔2022〕122号行政处罚决定书显示，龙江银行股份有限公司因同业投资业务超授权审批，被处罚款罚款50万元。
8月10日，银保监会黑龙江监管局一口气发布21则处罚信息，其中涉及邮储银行、农业银行。具体来看，中国邮政储蓄银行股份有限公司建三江支行、中国农业银行股份有限公司富锦市支行均因贷前调查不尽职、贷后管理不到位，被罚30万元。另有多位负责人被处罚。
8月9日，浦发银行大连分行连收9张罚单，罚款总额共计290万元，相关责任人亦领罚。行政处罚书内容显示，该行因贷款管理不到位，流动资金贷款流入房地产领域，被罚30万元；个人贷款业务内控管理不到位，信贷资金用途管控不严格，未按合同约定用途使用，被罚50万元；贷款业务“三查”不到位，导致贷款资金回流借款人，被罚30万元；未有效识别集团客户并纳入统一授信管理，被罚30万元；授信业务“三查”执行不严格，员工行为管理不到位，形成案件损失；漏报案件信息，被罚80万元；员工行为管理不到位，原客户经理挪用客户资金，形成案件损失；案件信息存在漏报，责令改正，并处合计70万元罚款。
8月12日，中国农业银行股份有限公司重庆北碚支行因贷款“三查”不尽职，银保监会两江监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，决定对其罚款八十万元。（中国基金报） 【编辑:彭婧如】
山西临汾男子离世 生命在3个陌生人身上延续
打拐一线的“无名英雄”：用爱与坚持铺就团圆路
30万元可“买”人才身份？杭州回应将依法处理
佛教中国化是佛教的世俗化吗？
厦门警方：两名游泳馆教练不配合疫情防控 被行拘
上海开启“炙烤”模式 记者直击高温下的封控社区
直击义乌疫情：病毒隐匿性更强 一县支援一镇保供
四川彭州山洪灾害搜救排查工作接近尾声 已致7死8伤
独家对话航司：滞留三亚旅客离岛航班何种条件可起飞
天气炎热 但别用生命和安全为清凉和玩耍打卡
最具发展潜力的全民健身活动？飞盘掀起新户外运动热
电影节有何文化意涵？
泡泡玛特市值较高点跌八成 盲盒经济退潮？
卖鸡蛋的盲人张喜平：几十春秋坎坷 从容应对苦难人生
隐藏机密文件、违反《间谍法》？特朗普会面临牢狱之灾吗？
31省份7月CPI出炉：8地物价涨幅收窄，有你家乡吗
反腐风暴持续 河南金融监管系统1个月内7人被查
抛开年龄“枷锁” 中国涌现“逆社会时钟”人群
版权声明
本文仅代表作者观点，不代表本站立场。
本文系作者授权发表，未经许可，不得转载。
本文地址：http://www.shanxidayuan.com/zcjh/caijing/34679.html
