银行业加大信贷投放 多举措服务外贸企业

中国商报(记者 马文博)近一段时间，多个省份的外贸企业“组团出海”拓市场。外贸企业在抢抓机遇、拓展海外订单的同时，银行业也在积极为企业提供支持，帮助企业进行融资并规避汇率风险，为稳外贸作出金融保障。

外贸企业出海抢订单

近期，各省份组织外贸企业出海抢订单成为一大经济亮点，不少企业表示，“负责人还没回来订单就已经先到了”。

2022年11月17日至23日，苏州市商务局组织开展赴日包机服务工作，外贸企业拜访日本客户200余家，争取新订单金额超10亿元人民币；12个招商小分队共拜访62家企业和有关机构，举办3场交流推介会，达成投资意向项目32个，意向投资额18.6亿美元。

2022年12月4日，浙江启动“千团万企拓市场抢订单行动”。据浙江商务厅统计，截至12月中旬，浙江已派出大批企业及相关部门人员出海稳订单，29班商务包机、34条定期航线、1780多人共带回超26亿美元的进出口合同和意向合约。

内陆地区的省份也积极投入出海商务拜访热潮。12月初，由四川省商务厅组织的31家外贸企业赴欧洲拓展市场，仅三天时间，四川外贸企业就拿下第一单。

安徽省各地商务部门组织动员18家外贸企业的58人赴欧美、东南亚等19个国家参加展览、洽谈等活动，出访企业主要集中在材料研发、生物科技、项目建设、批发、零售、制造等领域。

2022年12月17日，山东省商务厅启动“山东省出境开展商务洽谈活动”，组织山东的400余家企业、700多名商务人员分批次赴日本、韩国、越南、马来西亚、欧盟对接重点采购商。

财经评论员、中南财经政法大学兼职教授谭浩俊对中国商报记者表示，这次的“组团出海”已经不再是过去沿海地区冲在前、内陆省份等待观望的状态，而是沿海地区和内地省份步调一致，共同出海拓市场，释放了“拼经济”的强烈信号。

金融力量助企融资

在外贸企业出海争分夺秒抢订单的同时，银行在后方为企业稳订单、稳外贸积极提供金融服务。

2022年12月16日，中国银行针对国内多地外贸企业“出海抢单”跨境金融服务需求，出台了《中国银行支持外贸“出海抢单”跨境金融服务方案》。其中，中国银行将为“出海抢单”外贸企业提供5000亿美元国际结算支持，并以自身的国际信誉和涉外保函专业优势为“出海抢单”外贸企业提供增信支持，包括预付款保函、履约保函、备用信用证、资信证明等多种增信产品。

中国银行表示，将为“出海抢单”的外贸企业提供等值1000亿元人民币的多币种贸易融资支持，强化外贸信贷支持力度，提供包括出口押汇、出口贴现、订单融资、出口保理和福费廷等多种出口贸易融资产品，以及在获得订单后，开始国内备货阶段的供应链上下游融资产品。

建设银行一方面为外贸企业提供涵盖进口、出口发货前、出口发货后等贸易全流程的融资服务，以满足外贸企业多元化融资需求。发挥两个市场两种资源联动效应，为外贸企业提供低成本的跨境融资服务。另一方面，该行还提供便捷的国际结算服务。依托跨境e+、手机银行外贸专版、国际贸易单一窗口等电子渠道，为外贸企业提供全流程、全线上的跨境汇款和跟单结算服务。创新智慧收款、全币种支付等特色产品，提升外贸企业经常项下跨境收付款效率，满足“走出去”企业“一带一路”沿线小币种支付需求，推动贸易便利化。

中信银行表示，该行在2022年12月上旬正式上线外贸积分贷，可根据企业经营特点、行业地位、财务状况、年度进出口额等因素进行模型打分，系统根据打分结果自动核定授信额度，最高可达2000万元。邮储银行进一步优化跨境业务流程，为企业办理外债、结汇等业务提供便利。交通银行则主动对接跨境电商、贸易综合服务等平台，积极为客户尤其是普惠小微外贸企业打通贸易新渠道。

星图金融研究院研究员雒佑表示，目前，企业最缺的就是流动性，因此，金融机构应加大外贸信贷投放力度，在控制风险的前提下有针对性地加大对先进制造、专精特新等外贸企业的授信。除了授信外，还应切实维护外贸企业的经营秩序，化解其回款等风险，扩大对中小微企业的保险覆盖面，包括价格、运费、保单等出口信用以及融资增信。

做好外贸汇率避险服务

汇率变化对于外资企业的生产经营具有多维度影响，企业在选择融资币种时，如果没有前瞻性地考虑到汇率波动、外币资金利率变化，很可能承受较大的偿付压力。

2022年，中国人民银行、国家外汇管理局出台《关于做好疫情防控和经济社会发展金融服务的通知》，明确提出要完善企业汇率风险管理服务，及时响应外贸企业等市场主体的汇率避险需求，支持企业扩大跨境人民币结算，优化外汇衍生品业务管理和服务，降低企业避险保值成本。

交通银行推出小微企业“汇率管家”专属服务方案，通过数据挖掘、客户画像、项目制管理等方式，为小微外贸企业申请信用额度办理汇率避险业务开辟“绿色通道”。与此同时，交通银行广东省分行积极引导外贸企业树立汇率“风险中性”理念，协助企业建立健全汇率风险管理体系，将“稳外贸”工作落到实处。

在提供金融服务的基础上，江苏银行上海分行着力提升小微外贸企业汇率避险能力，使其更好应对汇率双向波动行情。以互联网大数据技术赋能金融，上海分行推出外汇管家跨境金融综合方案，为外贸企业提供汇率避险、智能结售汇、跨境融资等一揽子服务。

浙商银行总行国际业务部有关负责人表示，企业对于银行融资服务已经比较熟悉，但对于汇率避险还存在非常迫切的诉求。因此在产品层面，浙商银行针对企业办理汇率避险业务时需要缴纳交易保证金的“忧虑”，设计了大数据授信产品“浙商数据保”，让外贸企业零成本办理相关业务。

浙商银行建议，企业应坚持树立以“保值”为核心的汇率风险中性管理理念，积极运用适合自身风险承受能力的汇率衍生产品。在有条件的情况下，更应积极运用跨境贸易人民币结算方式杜绝自身汇率风险。

在服务外贸企业“出海抢单”过程中，金融业能发挥重要作用。“当下，我们看到越来越多外贸企业对金融服务配合度的要求在不断提升。企业不单单需要一家结算银行，更是要寻求能够提供稳定的‘一站式’服务的金融机构。”汇丰银行(中国)有限公司环球贸易及融资业务部董事总经理袁家强表示。 【编辑:吴家驹】

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