金融犯罪呈现六特点:"精准"定向集资增多 洗钱犯罪显著增长

原标题：金融犯罪呈现六特点:"精准"定向集资增多 洗钱犯罪显著增长

“精准”定向集资增多,洗钱犯罪显著增长

北京朝阳:金融犯罪案件呈现六大特点

正义网北京12月28日电(检察日报全媒体记者徐日丹)“北京市朝阳区检察院通过建立上游犯罪台账、坚持‘一案双查’、加强培训及强化与行政监管机构协作配合等举措,全面提升打击洗钱犯罪效果。今年以来,办理涉嫌洗钱罪审查逮捕和审查起诉案件11件12人。”这是记者12月28从北京市朝阳区检察院召开的新闻发布会上了解到的。

在新闻发布会上,朝阳区检察院发布了《金融检察白皮书》(第六辑),通报了该院办理金融犯罪案件情况。

“朝阳区金融风险呈现规模大、领域广、防控难的特点。”北京市朝阳区金融服务办公室主任陈峰出席发布会时表示,近年来,朝阳区检察院通过建立金融犯罪惩防工作机制,开展专题研究,强化行刑衔接,加大对金融犯罪的打击力度,创新宣传工作机制,为朝阳区金融办开展相关工作提供了有力支持,对维护区域金融安全和社会稳定贡献了检察智慧。

朝阳区检察院副检察长胡静介绍说,2021年1月至11月,朝阳区检察院办理金融犯罪案件 1227件2596人,其中办理审查逮捕案件676件1151人、审查起诉案件551件1445人。在案件类型上,仍以非法吸收公众存款和集资诈骗为主,上述两罪名案件办理量占比超九成,其余罪名有保险诈骗、信用卡诈骗、洗钱等。

胡静分析指出,朝阳区检察院办理的金融犯罪案件主要呈现六大特点——

一是非法集资犯罪手段升级,“精准”定向集资不断增多。如针对投保人员,“精准”定向开展宣传,以其所投保险售后的名义,谎称办理补息业务,诱骗客户前往公司,又以更高收益项目诱导客户退保,而后购买涉案公司理财产品,从而达到非法集资目的。此类案件犯罪手段新颖,隐蔽性较强,因部分信息具有真实性,更容易取得集资参与人信任,危害远超传统犯罪手段。

二是非法传销犯罪多发,网络传销“巧”变投资理财。朝阳区检察院今年办理的涉嫌组织、领导传销活动罪案件数是去年同期4倍。犯罪分子多以投资理财名义隐藏传销实质,经营模式回避三级架构和30人的入罪“门槛”,并通过层层投资方式规避上下线管理模式。

三是打击洗钱犯罪力度持续增强,案件量显著增长。洗钱犯罪案件数量增长迅速,上游犯罪多为金融和毒品犯罪,犯罪手段相对单一,主要是帮助取现、转账等。朝阳区检察院持续推进反洗钱工作,通过建立上游犯罪台账、坚持“一案双查”、开展经验介绍、加强培训及强化与行政监管机构协作配合等举措,全面提升打击洗钱犯罪效果,今年共办理涉嫌洗钱罪审查逮捕和审查起诉案件11件12人。

四是保险诈骗手段典型,车险成保险行业“重灾区”。今年,该院办理的保险诈骗犯罪案件,主要犯罪模式是通过伪造交通事故骗取保险理赔款,涉案人员多为汽修厂、4S店员工等汽车行业从业人员,反映出相关行业人员法治意识淡薄、人员管理混乱、保险审核把关不严等问题。

五是“盗刷”和“两卡”类犯罪成信用卡犯罪主要类型。盗刷类和出售银行卡、电话卡等“两卡”类犯罪增长迅速,该院今年办理的涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪案件较去年同期增长近两倍,不法分子通过出售银行卡、电话卡获利,被卖的银行卡及电话卡,大都被直接或间接用于电信网络诈骗犯罪活动。

六是支付领域乱象频生,成为网络黑灰产业链重要一环。因监管漏洞,第四方支付平台从事非法资金支付结算业务现象严重,且多涉及网络赌博、洗钱等犯罪活动,成为网络犯罪黑灰产业链的重要一环。