农行矿区支行积极防范电信网络诈骗

近日，一位客户到农业银行阳泉分行矿区支行营业室反映其银行卡无法正常使用。在与客户沟通的过程中，柜面经理发现该卡可能存在出租外借的情况，但客户否认曾出租外借过此卡，凭借职业敏感，柜面经理果断报告内勤行长申请复查，通过系统查询发现此卡已被福建有权机关冻结，在证据面前客户终于承认曾将本卡“借”给朋友使用，该卡具体被冻结原因不明。

为彻底查清此卡相关情况，防止因不正当使用银行卡产生违法行为，内勤行长告知柜面经理设法拖住客户，第一时间与福建有权机关沟通，确认不会妨碍公务后，听取上级领导意见，决定报警处置。同时，内勤行长和营业室员工联合演了一场“戏”：一面向客户详细讲解安全用卡知识，拖延时间等待公安机关人员；一面调取、留存监控录像等资料证据，为下一步的调查工作提供线索，最后顺利交由公安机关处置。

通过此次事件，矿区支行营业室对客户挂失补卡、新开卡等特殊业务制定了更完善的处理措施，不仅要对客户进行“八询问”，还要查看曾经的开销卡明细，确保开卡、补卡业务的安全性、合规性。同时，在发现客户银行卡有异常交易时，更要耐心咨询了解客户办理相关业务的目的，提醒客户不要出租出借账户、不要给陌生人汇款、不要参与非法集资等活动，保护好自身财产安全。

自开展防范电信网络诈骗以来，该行通过加强员工教育培训、设立宣传台现场开展“反电诈”“反洗钱”知识宣传、在营业大厅布放相关海报、制作小视频在朋友圈客户群中宣传等形式，引导员工和客户增强对电信网络诈骗的敏感性和警惕性，保护人民群众财产安全。李佳霖文/图