认清跑分陷阱 远离洗钱活动

2021年9月，中国人民银行等10部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。

通知明确，比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，金融机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。应当严厉打击虚拟货币相关非法金融活动，严厉打击涉虚拟货币犯罪活动。

什么是跑分洗钱

跑分原本是一个计算机专有名词，指通过相关软件对电脑或者手机进行测试以评价其性能，跑分越高性能越好。而现在已经演变成一种洗钱手法，即利用自己的银行卡、POS机、微信/支付宝收款二维码以及虚拟货币账号等账户为别人代收款，再转到指定账户，从中赚取佣金的不法行为。

近年来，在全国公安机关、银行等多方“断卡行动”严厉打击下，传统的采用买卖、租用他人银行卡等层层转账转移赃款的洗钱手段被有效遏制，代之而起的则是利用虚拟货币在跑分平台洗钱。

虚拟货币跑分洗钱流程

利用虚拟货币进行跑分洗钱，是因为虚拟货币自身的匿名性、去中心化、交易便捷、全球流通等特性，易于隐藏交易、躲避监管。常见的跑分洗钱流程如下：

洗钱者先非法搭建一个跑分平台，吸引正常用户注册。平台搭建好后，就会在论坛、贴吧、QQ群、微信群、线下渠道等发布广告，一方面找寻毒品、诈骗等有非法资金想要洗白的洗钱需求方，另一方面通过“高收益”“低风险”“来钱快”“轻松赚钱”“不需要成本”等噱头的兼职广告宣传招募跑分参与者。

跑分参与者需要在交易所注册实名账户，然后把账户信息提交给跑分平台，并向平台缴纳一定数量的保证金，然后就可以抢单跑分了。跑分平台将跑分需求发布在平台，跑分参与者抢单后，按照指令将非法资金转至指定账户。

参与跑分的法律风险

跑分，其实是个陷阱。由于区块链钱包具有匿名性，买卖过程中实际留痕的只有兼职者，真正的犯罪分子则隐藏背后。从已经公布的案例看，从事跑分非法获利的兼职者中，很多还是学生。本想找个兼职挣点儿钱，却不小心被骗，还要受到法律惩处。

我国《刑法》规定，为洗钱行为提供资金账户将构成刑事犯罪。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

参与跑分实质就是在帮助毒品犯罪、金融诈骗等违法犯罪团伙洗钱，可能涉嫌刑事犯罪，参与者需要承担刑事责任。要警惕跑分陷阱，不要被所谓的高额回报所诱惑，更不要出租自己的身份信息、支付账号，不要帮人代买虚拟货币等，以免沦为犯罪分子违法犯罪的帮凶，最终害人害己。（李华）